各種方針

お客様本位の業務運営方針（FD宣言）

株式会社アセットプラン（以下「当社」といいます）は、保険業法、金融サービス提供法および金融庁が定める「顧客本位の業務運営に関する原則」の趣旨を踏まえ、お客様の最善の利益を第一に考えた業務運営を行うため、本方針を定め、公表します。

1.基本方針（原則2、原則6）

本方針は、当社が別途定める「勧誘方針」および「販売方針」の上位方針として位置付けられるものであり、当社の損害保険、生命保険の募集および関連業務は、これらの方針に基づき実施されます。

当社は、不動産・保険・資産形成を一体的に捉え、お客様一人ひとりの人生設計・事業計画に寄り添う伴走者として、長期的な視点で価値あるサービスを提供します。 短期的な販売成果に偏ることなく、お客様との信頼関係を最も重要な経営基盤と位置付けます。

【主な取り組み】お客様本位の業務運営方針の社内研修の実施

2.お客様の最善の利益の追求（原則2）

当社は、お客様の知識、経験、財産状況、加入目的、ライフステージ等を十分に把握したうえで、真に必要かつ有益な商品・サービスの提案を行います。 保険商品の提案にあたっては、手数料水準や販売目標を優先せず、お客様の利益を最優先とした判断を行います。

【主な取り組み】業務知識の向上を図るため、教育研修計画を策定し実施。

3.利益相反の適切な管理（原則3）

当社は、保険募集および関連業務において生じ得る利益相反について適切に管理します。 お客様の不利益となる取引が生じないよう、社内ルールおよびチェック体制を整備し、公正かつ中立的な立場での提案を徹底します。

【主な取り組み】コンプライアンス研修の実施。

4.重要な情報の分かりやすい提供（原則4、原則5）

当社は、保険商品の内容、リスク、保険料、解約返戻金、契約条件等の重要事項について、専門用語の使用を極力避け、分かりやすい説明を行います。 お客様が十分に理解・納得したうえで判断できるよう、丁寧かつ誠実な情報提供に努めます。

【主な取り組み】社内研修において説明方法の向上に向けた勉強会の実施。

5.お客様にふさわしいサービスの提供（原則6）

当社は、適合性原則を遵守し、お客様の意向・ニーズに合致した商品・サービスを提供します。 また、不動産取引や資産形成に関するご相談についても、保険を含めた総合的な視点から提案を行い、継続的なフォローアップ体制を構築します。

【主な取り組み】商品研修の実施

6.従業員教育および評価体制（原則7）

当社は、本方針を実践するため、従業員および保険募集人に対し、法令遵守・倫理観・商品知識に関する継続的な教育を実施します。

また、販売実績のみならず、顧客満足度、適切な説明、長期的な信頼関係の構築を重視した評価制度を採用します。

【主な取り組み】顧客満足度の向上を図るため、教育研修計画を策定し実施。

7.方針の公表および見直し（原則1）

本方針は、当社ホームページに掲載し公表します。 また、法令改正や事業環境の変化を踏まえ、定期的に内容の見直しを行い、継続的な改善に努めます。

8.実践状況の確認（原則1）

当社は、本方針の実践状況について定期的に検証し、必要に応じて業務改善を行うことで、お客様本位の業務運営の高度化を図ります。

別紙　金融庁「顧客本位の業務運営原則」対応一覧表

制定日：令和8年2月1日 株式会社アセットプラン

勧誘方針

株式会社アセットプラン（以下「当社」といいます）は、不動産業、保険業、金融商品仲介業を行う企業として、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律および関係法令等を遵守し、金融庁が定める「顧客本位の業務運営に関する原則」ならびに、当社が定める「お客様本位の業務運営方針」に基づき、本勧誘方針を策定し、公表します。

当社は、お客様の最善の利益を最優先に考え、誠実かつ公正な勧誘活動を行います。

1．各種法令等の遵守と適正な販売・勧誘活動への取り組み

当社は、関係法令を遵守し、お客様の信頼を第一に、適正な販売・勧誘活動を行います。

・お客様に商品内容を正しくご理解いただけるよう、説明内容や説明方法を創意工夫し、丁寧で分かりやすい説明を心掛けます。

・保険金の不正取得を防止する観点から、適正な保険金額の設定や金融商品の販売方法に努めます。

・金融商品仲介業務においては、金融商品取引法に基づき、仲介業務の範囲や役割について明確に説明し、誤解を生じさせないよう取り組みます。

2．お客様の意向と実情に応じた提案

当社では、お客様の知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客様の意向や実情に応じた保険商品や金融商品の提案に努めます。

・保険販売では、お客様を取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動を通じて、最適な商品設計および販売活動を行います。

・金融商品仲介業務においては、お客様の投資経験やリスク許容度を十分に把握したうえで、商品内容やリスク内容について適切な説明を行います。

・特に変額保険や投資性の高い金融商品については、リスク内容を含めた十分な説明を行い、お客様が納得したうえで契約を締結いただけるよう努めます。

3．お客様本位の勧誘形態への配慮と公平性の確保

・勧誘活動においては、お客様の立場に立ち、時間帯や勧誘場所について十分に配慮し、お客様に迷惑を及ぼすような執拗な勧誘は行いません。

・対面での販売・勧誘だけでなく、非対面での販売（電話、メール、オンライン面談等）においても、説明方法を工夫し、お客様が内容を十分理解できるよう努めます。

・各業務において取得したお客様の個人情報・非公開情報については、関係法令および当社のプライバシーポリシーに従い、厳重に管理し、適切な範囲内でのみ利用します。

4．お客様のご意見を反映した業務運営

・お客様からのご意見や苦情、要望を積極的に収集し、業務運営や販売活動の改善に活かします。

・各取引・契約においてトラブルや事故が発生した際には、迅速かつ適切な対応および助言を行います。

5．取引上の権限について

・損害保険のご契約

当社の損害保険募集人は、委託損害保険会社の代理人として、お客様との間で損害保険契約の締結を行います。

・生命保険のご契約

当社の生命保険募集人は、委託生命保険会社に対し、お客様の生命保険契約の媒介を行います。告知受領権や契約締結の代理権はありません。

・金融商品仲介業務

当社は、所属金融商品取引業者から委託を受けて金融商品仲介業務を行います。金融商品取引契約を締結する権限は所属金融商品取引業者が有しており、当社には、お客様に代わって契約を締結する代理権はありません。また、当社がお客様から金銭または有価証券の預託を受けることはありません。

株式会社アセットプラン
所在地：沖縄県沖縄市中央1-20-14　比嘉ビル2階
電話番号：098-989-4576
受付時間：平日　9:00~17:00
メールアドレス：info@assetplan-oki.com
ホームページ：https://assetplan-oki.com/

改定日：2026年11月3日

販売方針（保険商品選択にあたっての当社の推奨方針）

当社は、損害保険会社および生命保険会社ともに複数の委託契約を締結する乗合代理店ですが、お客さまへの保険商品選択にあたりましては以下の方針で推奨商品を選定させていただいております。

１.新規契約にあたっての推奨方針

（１）当社方針による推奨保険商品の選定・見直し
当社は、損害保険および生命保険の商品ごとにお客様が選ばれる保険商品や契約実績（当社の取扱実績）が多い保険商品などをお客さまのために予め選定させていただいております。また毎年3月末に直近1か年の取扱件数等により見直し・選定いたします。

（２）保険商品選択にあたっての当社の推奨方針
上記（1）の保険商品群からお客さまのご意向に最も沿った保険商品を選定・推奨いたします。

（３）例外的な推奨
当社は、お客さまの関心やご加入希望が高くなってきた新商品や従来は推奨していなかった保険商品などが、お客さまのために有益であると判断した場合は、上記（１）～(２)にかかわらず、例外的に推奨保険商品（その取扱保険会社）を追加する場合があります。

２.既存契約の更新にあたっての推奨方針

当社は、既存契約の更新の際し、お客さまより特にご希望がない限り、
現契約保険会社の商品をご推奨いたします。

３.新規契約にあたっての推奨会社

４.上記以外の保険商品の提案をご希望される場合

お客さまが、当社が推奨する保険商品以外の商品をご希望される場合は、担当者にその旨お申し付け下さい。当社取扱いの他の保険商品の中から、お客様のご意向に沿った商品をご提案させて頂きます。

個人情報保護方針（プライバシー・ポリシー）

弊社は、個人情報保護の重要性に鑑み、お客様の個人情報を適正に取扱うことを宣言いたします。

(1)法令等の遵守

弊社は、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）その他の関連法令および関係官庁のガイドラインなどを遵守します。

(2)従業者教育

弊社は、個人情報の取扱いが適正に行われるよう従業者への教育・指導を徹底します。

（3）個人情報の利用目的

弊社は、以下の利用目的の範囲内でお客様の個人情報を取り扱います。

また、弊社は複数の保険会社と取引があり、取得した個人情報を取引のある他の保険会社の商品・サービスをご提案するために利用させていただくことがあります。さらに、弊社は、お問い合わせ、ご相談等の事実確認やサービスの向上を目的として録画・録音・記録等を行います。なお、その他の目的に利用することはありません。

① 主な業務内容

・金融商品仲介業務（有価証券の売買の媒介、有価証券の売買の取次ぎまたは代理、有価証券の募集または売出しの取扱い、投資一任契約の締結の代理または媒介）およびこれらに付随する業務

・保険募集業務（損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供）

・不動産業務およびこれらに付帯・関連するサービスの提供

・その他、法律に基づき当社が行うことができる業務およびこれに付随する業務

② 利用目的

・金融商品取引法に基づく有価証券・金融商品の勧誘、販売およびサービスの案内・提供のため

・保険商品の提案、販売、契約維持管理および関連業務の遂行のため

・不動産取引における契約の履行、情報・サービスの提供のため

・適合性の原則等に照らした、商品・サービスの提供の妥当性を判断するため

・お客様ご本人であること、またはご本人の代理人であることを確認するため

・お客様との取引結果、預り残高などの報告およびその他アフターサービスのため

・市場調査、データ分析ならびに金融商品やサービスの研究・開発のため

・当社、当社の関連会社または提携会社の商品、サービス、セミナー等の案内・提供のため

・他の事業者等から個人情報の処理の全部または一部について委託された場合等において、委託された当該業務を適切に遂行するため

・その他、お客様との取引・契約を適切かつ円滑に履行・管理するため

上記の利用目的を変更する場合には、相当の関連性を有すると合理的に認められる範囲においてのみ行い、その内容をご本人に対し、原則として書面等（電磁的記録を含みます。）により通知し、または弊社のホームページなどにより公表します。

弊社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、それぞれの会社のホームページ（下記）に記載してあります。

(4)個人情報の取得・保管

弊社は、業務上必要な範囲で、かつ、適法で公正な手段により個人情報（個人番号および特定個人情報については、下記（８）を参照ください。）を取得します。
また、弊社は、取得した個人情報を利用目的の達成に必要な期間、または法令により要求・許容される期間、保管します。

(5)個人データの安全管理措置

弊社は、取扱う個人データ（下記（８）の個人番号および特定個人情報を含みます。また、幣社が取得し、又は取得しようとしている個人情報であって、個人データとして取り扱われることが予定されているものを含みます。）の漏えい、滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備および 実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。
弊社は、個人データの安全管理措置に関する社内規程を別途定めており、その具体的内容は主として以下のとおりです。安全管理措置に関するご質問については、下記のお問い合わせ窓口までお寄せください。

①基本方針の整備
個人データの適正な取扱いの確保のため、「関係法令・ガイドライン等の遵守」、「安全管理措置に関する事項」、「質問および苦情処理の窓口」等について本基本方針を策定し、必要に応じて見直しています。

②個人データの安全管理に係る取扱規程の整備
取得、利用、保存、提供、削除・廃棄等の段階ごとに、取扱方法、責任者・担当者およびその任務等についての規程を整備し、必要に応じて見直しています。

③組織的安全管理措
・個人データの管理責任者等の設置
・就業規則等における安全管理措置の整備
・個人データの安全管理に係る取扱規程に従った運用
・個人データの取扱状況を確認できる手段の整備
・個人データの取扱状況の点検及び監査体制の整備と実施
・漏えい等事案に対応する体制の整備

④人的安全管理措置
・従業者との個人データの非開示契約等の締結
・従業者の役割・責任等の明確化
・従業者への安全管理措置の周知徹底、教育及び訓練
・従業者による個人データ管理手続の遵守状況の確

⑤物理的安全管理措置
・個人データの取扱区域等の管理
・機器及び電子媒体等の盗難等の防止
・電子媒体等を持ち運ぶ場合の漏えい等の防止
・個人データの削除及び機器、電子媒体等の廃棄

⑥技術的安全管理措置
・個人データの利用者の識別及び認証
・個人データの管理区分の設定及びアクセス制御
・個人データへのアクセス権限の管理
・個人データの漏えい・毀損等防止策
・個人データへのアクセスの記録及び分析
・個人データを取り扱う情報システムの稼動状況の記録及び分析
・個人データを取り扱う情報システムの監視及び監査

⑦委託先の監督
個人データの取扱いを委託する場合には、個人データを適正に取り扱っている者を選定し、委託先における安全管理措置の実施を確保するため、外部委託に係る取扱規程を整備し、定期的に見直しています。

⑧外的環境の把握
・個人データを取り扱う国における個人情報の保護に関する制度を把握した上で安全管理措置を実施しています。

(6)個人データの第三者へ提供および第三者からの取得

弊社は、次の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データ（個人番号および特定個人情報については、下記（８）を参照ください。）を提供しません。

①法令に基づく場合
②人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
③公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
④国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。
⑤当該第三者が学術研究機関等である場合であって、当該第三者が当該個人データを学術研究目的で取り扱う必要があるとき（当該個人データを取り扱う目的の一部が学術研究目的である場合を含み、個人の権利利益を不当に侵害するおそれがある場合を除く。）。

また、個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から取得したとき（個人関連情報を個人データとして取得する場合を含みます。）、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を確認し、記録したうえ、保管します。

(7)センシティブ情報のお取扱い

弊社は、要配慮個人情報（人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます。）ならびに労働組合への加盟、門地および本籍地、保健医療および性生活に関する情報（以下、「センシティブ情報」といいます。）については、次に掲げる場合を除くほか、取得、利用または第三者提供を行いません。

①法令等に基づく場合
②人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合
③公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合
④国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合
⑤保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体もしくは労働組合への所属もしくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
⑥相続手続を伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
⑦保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合

(8)個人番号および特定個人情報の取扱い

弊社は、個人番号および特定個人情報について、取得・利用・第三者提供を行いません。

(9)見直し・改善

弊社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

(10)個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正等、利用停止など

個人情報保護法に基づく保有個人データに関する開示（確認・記録の開示を含む）、訂正等または利用停止などに関するご請求については、ご請求者がご本人であることを確認させていただいたうえで手続きを行います。保険会社の保有個人データに関しては当該会社に対してお取次ぎいたします。弊社の保有個人データに関し、必要な調査を行った結果、ご本人に関する情報が不正確である場合は、その結果に基づいて正確なものに変更させていただきます。
なお、上記開示などの手続きについては所定の手数料をいただきます。手続きを希望される方は、下記お問い合わせ先までお申し付けください。

(11)お問い合わせ・ご相談・苦情へのご対応

弊社は、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に適切・迅速にご対応いたします。 ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。 なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、ご対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

＜お問い合わせ先＞
（代理店） 〔 株式会社アセットプラン〕
（住所）　 〔 沖縄県沖縄市中央1-20-14　比嘉ビル2階〕
（代表者氏名） 〔 普久原 彰人 〕
（電話番号） 〔 098-989-4576 〕
（受付時間） 〔 平日　9:00~17:00 〕
（Ｅmail） 〔 info@assetplan-oki.com 〕

改定日：2026年11月3日