お客様本位の業務運営方針（FD宣言）

株式会社アセットプラン（以下「当社」といいます）は、保険業法、金融サービス提供法および金融庁が定める「顧客本位の業務運営に関する原則」の趣旨を踏まえ、お客様の最善の利益を第一に考えた業務運営を行うため、本方針を定め、公表します。

本方針は、当社が別途定める「勧誘方針」および「販売方針」の上位方針として位置付けられるものであり、当社の損害保険、生命保険の募集および関連業務は、これらの方針に基づき実施されます。

当社は、不動産・保険・資産形成を一体的に捉え、お客様一人ひとりの人生設計・事業計画に寄り添う伴走者として、長期的な視点で価値あるサービスを提供します。短期的な販売成果に偏ることなく、お客様との信頼関係を最も重要な経営基盤と位置付けます。

【主な取り組み】お客様本位の業務運営方針の社内研修の実施

当社は、お客様の知識、経験、財産状況、加入目的、ライフステージ等を十分に把握したうえで、真に必要かつ有益な商品・サービスの提案を行います。保険商品の提案にあたっては、手数料水準や販売目標を優先せず、お客様の利益を最優先とした判断を行います。

【主な取り組み】業務知識の向上を図るため、教育研修計画を策定し実施。

当社は、保険募集および関連業務において生じ得る利益相反について適切に管理します。お客様の不利益となる取引が生じないよう、社内ルールおよびチェック体制を整備し、公正かつ中立的な立場での提案を徹底します。

【主な取り組み】コンプライアンス研修の実施。

当社は、保険商品の内容、リスク、保険料、解約返戻金、契約条件等の重要事項について、専門用語の使用を極力避け、分かりやすい説明を行います。お客様が十分に理解・納得したうえで判断できるよう、丁寧かつ誠実な情報提供に努めます。

【主な取り組み】社内研修において説明方法の向上に向けた勉強会の実施。

当社は、適合性原則を遵守し、お客様の意向・ニーズに合致した商品・サービスを提供します。また、不動産取引や資産形成に関するご相談についても、保険を含めた総合的な視点から提案を行い、継続的なフォローアップ体制を構築します。

【主な取り組み】商品研修の実施

当社は、本方針を実践するため、従業員および保険募集人に対し、法令遵守・倫理観・商品知識に関する継続的な教育を実施します。

また、販売実績のみならず、顧客満足度、適切な説明、長期的な信頼関係の構築を重視した評価制度を採用します。

【主な取り組み】顧客満足度の向上を図るため、教育研修計画を策定し実施。

本方針は、当社ホームページに掲載し公表します。また、法令改正や事業環境の変化を踏まえ、定期的に内容の見直しを行い、継続的な改善に努めます。

当社は、本方針の実践状況について定期的に検証し、必要に応じて業務改善を行うことで、お客様本位の業務運営の高度化を図ります。

別紙　金融庁「顧客本位の業務運営原則」対応一覧表

制定日：令和8年2月1日株式会社アセットプラン